La mayoría de los médicos entienden los conceptos básicos de acciones, bonos e incluso inversiones inmobiliarias. Pero muy pocos saben sobre un transporte de inversión poderoso, aunque menos conocido,: intereses laborales en petróleo y gas.
Para los profesionales de altos ingresos, esta clase de activos puede proporcionar no solo el flujo de caja a derrochador plazo, sino además algunos de los beneficios fiscales más significativos disponibles bajo el código fiscal de los Estados Unidos. Sin requisa, conveniente a que se discute con menos frecuencia, muchos médicos se pierden la oportunidad de explorarlo.
En esta mentor, desglosaremos cuáles son los intereses laborales, por qué podrían apelar a los médicos, las ventajas fiscales involucradas, los riesgos a considerar y cómo arriesgarse si esto encaja en su plan financiero.
Descargo de responsabilidad: Este artículo es solo para fines informativos y educativos y no constituye asesoramiento financiero, permitido o de inversión. Cualquier inversión involucra riesgos, y debe consultar a su asesor financiero, abogado o CPA antiguamente de tomar decisiones de inversión. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. El autor y las entidades asociadas renuncian a cualquier responsabilidad por pérdida incurrida como resultado del uso de este material o su contenido.
¿Qué es un interés profesional?
En términos simples, un interés profesional es la propiedad directa de un pozo de petróleo o gas. Como inversor de interés profesional, usted proporciona caudal para la hoyo y producción y, a cambio, comparte tanto los ingresos como los gastos.
Troy Eckard, CEO y fundador de Eckard Enterprisesun socio patrocinador de PIMD, ha estado en la industria durante más de cuatro décadas. Lo explicó en términos que los médicos familiarizados con la inversión inmobiliaria pueden entender fácilmente:
“Puse esto en términos inmobiliarios tradicionales. Comprar derechos minerales es como comprar tierras, pero un interés profesional es como desarrollar esa tierra: acumular un hotel o centro comercial y ocasionar ingresos por arriendo. En el petróleo y el gas, el interés sencillo significa que su caudal está en el trabajo. Está perforando pozos, sacando petróleo y gas de la tierra y compartiendo las ganancias”.
A diferencia de la propiedad pasiva de las regalías o los derechos minerales, los intereses laborales se consideran una décimo activa. Esta distinción tiene implicaciones significativas para los impuestos, que exploraremos en breve.
Por qué los médicos deberían prestar atención
Muchos médicos enfrentan un doble desafío financiero. Por un flanco, sus ingresos los colocan en los niveles fiscales más altos. Por otro flanco, sus horarios profesionales les dejan poco tiempo para mandar activamente las empresas paralelas. Es por eso que muchos recurren a las sindicaciones inmobiliarias y las inversiones privadas para diversificarse.
Los intereses de trabajo en petróleo y gas pueden proporcionar:
- Potencial de flujo de efectivo. Por otra parte de los productos de Wells, los inversores reciben su décimo a confianza de los ingresos a posteriori de los costos operativos. Dependiendo de la productividad del pozo, esto puede significar controles mensuales o trimestrales constantes.
- Ventajas fiscales. Pocas otras inversiones permiten a los profesionales de altos ingresos deducir una parte tan ilustre de su desembolso de caudal directamente contra los ingresos ganados.
- Diversificación de cartera. El petróleo y el gas a menudo se mueven independientemente del mercado de títulos, lo que puede convertirlos en una cobertura durante los períodos de volatilidad de la equidad.
Beneficios fiscales explicados
El gobierno de los Estados Unidos ofrece incentivos especiales para la producción de energía. Los médicos que invierten en intereses laborales pueden conseguir potencialmente:
- Costos de hoyo intangibles (IDC): Estos cubren los gastos como la mano de obra, la preparación del sitio y los fluidos de hoyo. Típicamente, 70 a 80 por ciento de la inversión se puede deducir en el primer año. En muchos casos, el IRS permite que el 100 por ciento de estos costos compensen los ingresos activos.
- Costos de hoyo tangible: Los equipos como la carcasa y las cabezas de pozo pueden depreciarse durante varios abriles.
- Subsidio de dejamento: Una vez que los Wells comienzan a producir, un porcentaje de los ingresos puede estar protegido de los impuestos a través de la asignación de agotamiento, similar a la depreciación en los intereses raíces.
- Oficina de ingresos activos: A diferencia de muchas inversiones pasivas, pérdidas o deducciones de intereses laborales, se pueden aplicar contra los ingresos activos de W-2 o 1099. Esto es especialmente importante para los médicos que a menudo están limitados en cómo pueden compensar sus altas ganancias.
Estos incentivos existen porque el gobierno quiere fomentar la inversión privada en la producción de energía doméstico. Para los médicos que enfrentan grandes facturas de impuestos de fin de año, esta puede ser una razón convincente para explorar la clase de activos.
Troy resumió el atractivo único para los altos ganadores de esta guisa:
“Soy un médico exitoso que deseo $ 2 millones al año. Si pongo $ 1 millón en un software de hoyo, puedo sacar eso de mi ingreso bruto. De repente, mi ingreso imponible cae a $ 1 millón. Ese es el peculio de impuestos del día, antiguamente de poseer pasado el flujo de efectivo”.
Los riesgos involucrados
Es importante equilibrar el atractivo del flujo de efectivo y los beneficios fiscales con una examen honesta a los riesgos.
- Aventura de exploración. No todos los pozos producen como se esperaba. Algunos pueden tener un rendimiento inferior o incluso ser agujeros secos. Aunque con tecnología más nueva, este aventura se ha mitigado significativamente en área de en los viejos tiempos.
- Aventura de precios de productos básicos. Los precios del petróleo y el gas natural fluctúan. Los precios altos pueden significar rendimientos fuertes, pero las recesiones en el mercado energético pueden someter los ingresos.
- Aventura eficaz. La hoyo es un negocio enrevesado. Designar un cirujano experimentado con un historial de éxito es crucial.
- Aventura de solvencia. A diferencia de las acciones que cotizan en bolsa, los intereses laborales son ilíquidos. Una vez invertido, su caudal está ceñido, a menudo durante abriles, hasta que el ciclo de vida del pozo termine o una opción de salida esté habitable.
¿Quién debe considerar los intereses laborales?
Los intereses laborales no son para todos. Tienden a adaptarse a los médicos que:
- Ya son financieramente estables y quieren diversificarse más allá de las clases de activos tradicionales.
- Se encuentran en altos brackets fiscales y buscan estrategias para someter los ingresos imponibles.
- Tener un apetito para inversiones de viejo aventura y mayores recompensas.
- Se sienten cómodos encerrando caudal durante varios abriles.
Si esta es su primera exposición a la inversión de petróleo y gas, es aconsejable comenzar a poco, cultivarse la mecánica y trabajar con operadores de confianza.
Cómo originarse
- Educarte a ti mismo. Lea las publicaciones del IRS sobre deducciones de petróleo y gas, estudie conceptos básicos de la industria y asista a seminarios web o conferencias centradas en la inversión energética.
- Los operadores de veterinario cuidadosamente. La experiencia, la transparencia y la línea de los intereses son importantes. Busque empresas con un historial probado y referencias de otros profesionales.
- Comprender la estructura. Algunas oportunidades pueden ser asociaciones directas, mientras que otras pueden ser empresas conjuntas. Asegúrese de entender cómo se comparten las ganancias, los gastos y los riesgos.
- Consulte su CPA. Las reglas fiscales son complejas, y no todas las situaciones de los médicos son las mismas. Un CPA hábil puede aclarar cómo las deducciones afectarán su perfil de ingresos único.
- Diversificar. Al igual que con los intereses raíces o las acciones, no ponga todo su caudal en un solo pozo o software. Difundir el aventura en múltiples proyectos si es posible.
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Pensamientos finales
Los médicos de hoy enfrentan un aumento del agotamiento, los altos impuestos y el control definido sobre sus horarios. Los flujos de ingresos pasivos y alternativos pueden proporcionar una forma de recuperar el tiempo y la independencia financiera.
Los intereses laborales en el petróleo y el gas no son una bala de plata. Llevan riesgos reales y requieren diligencia debida. Pero para los médicos que buscan eficiencia fiscal, diversificación de cartera y flujo de efectivo potencial, merecen consideración como parte de una organización de inversión más amplia.
La combinación de deducciones fiscales por avanzado y potencial de ingresos a derrochador plazo hace que esta clase de activos sea única. Para el inversor médico adecuado, los intereses laborales podrían proporcionar una forma poderosa de proseguir más de lo que deseo y acercarse a la voluntad financiera.
Esta publicación es solo para fines educativos y no para ser considerado asesoramiento financiero. Como siempre, haga su propia diligencia debida antiguamente de tomar decisiones de inversión.
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